הקשר בין תקשורת שיווקית לבין תוכנית עסקית

פעמים רבות בעולם העסקים אנחנו שומעים על מונחים לא ברורים כמו 'תקשורת שיווקית',  מבלי להבין במה מדובר. המושג הזה הופך לעוד יותר מורכב להבנה כשאומרים אותו באותו משפט יחד עם הביטוי 'תוכנית עסקית' ומצפים שנבין בעצמנו את ההקשר.

אם גם אתם שותפים לתחושת הבלבול, אל חשש, אתם ממש לא היחידים. במאמר הבא ננסה להבין מהי בעצם תקשורת עסקית ומהו הקשר בינה לבין תוכנית עסקית:

מהי תקשורת שיווקית?

כשאנחנו מדברים על תקשורת שיווקית, אנחנו בעצם מתכוונים למודעות שנוצרת סביב השירות או המוצר החדש שהוציא לאור העסק. כאשר התקשורת הזו קיימת, זה בעצם אומר שהלקוח יודע לזהות את המוצר או השירות הזה, לחוות עליו דיעה ואפילו למקם אותו ביחס למוצרים אחרים הקיימים בשוק.

על מנת להפנים את המושג עד הסוף, נסו לחשוב על המותגים המוכרים לכם מהיום יום ולבנות תרשים עם אסוציאציות העולות לכם בכל פעם שתשמעו את שמו של המותג. כל התחושות והאסוציאציות הללו הן בדיוק אותה תקשורת שיווקית.

כדי ליצור את התקשורת השיווקית, אליה שואפים בעלי עסקים רבים, צריך כמובן לחשוב על אסטרטגיית שיווק, שיכולה להתבסס על אחת השיטות הבאות: האסטרטגיה יכולה למנף את המוצר באמצעות הבלטת יתרונותיו, האסטרטגיה יכולה להדגיש מדוע המוצר או השירות הספציפיים הללו טובים מהמתחרים וכד'.

אלא שכדי לממש את האסטרטגיה הזו על הצד הטוב ביותר, קודם כל צריך לשכנע את המשקיעים להאמין במוצר, עוד לפני שמשכנעים את הלקוחות. לכן, כל תוכנית עסקית צריכה לכלול בתוכה אינפורמציה לגבי הפן השיווקי, שיוליד בסופו של דבר את התקשורת השיווקית הרצויה.

 ומה אחר כך?

חשוב לזכור כי תוכנית עסקית מכילה רק קווי מתאר של האסטרטגיה השיווקית, במטרה לשכנע את המשקיעים הפוטנציאליים. לכשיתקבל המימון, יהיה צורך לבנות תוכנית שיווקית שלמה. ההבדל בין תוכנית שיווקית לבין תוכנית עסקית הוא שבאפשרות הראשונה בונים מערך מדוקדק של הצעדים שיש לנקוט כדי ליישם את אסטרטגיית השיווק. לא מדובר כאן בקווי מתאר כמו בתוכנית העסקית.

 אז מה למדנו?

 מכאן נובע שכדי ליצור תקשורת שיווקית עם קהל הלקוחות, יש צורך לבנות תוכנית שיווקית, שתדריך אותנו צעד אחר צעד בהתנהלות השיווקית הנכונה מול קהל היעד שלנו.

כמובן שעוד לפני שמתפנים לבנות תוכנית שיווקית, חשוב להקפיד ליצור תוכנית עסקית, אשר תכלול בה את הפן השיווקי בנוסף לקריטריונים נוספים שאינם אמורים להופיע בתוכנית השיווקית, כמו לדוגמא תקציר מנהלים, דוחות פיננסיים וכו'.

התוכנית השיווקית היא למעשה נגזרת של התוכנית העסקית, כאשר כאן הרזולוציה היא הרבה יותר קטנה ומדוייקת, ביחס לתוכנית העסקית שנוגעת בתחומים שונים. תוכנית עסקית מהווה את הבסיס לאסטרטגיית השיווק, ולכן ניתן לדמיין את התהליך כמעין תרשים זרימה:

יצירת תוכנית עסקית – שכנוע במימון – יצירת תוכנית שיווקית- יישום אסטרטגיות שיווק- יצירת תקשורת שיווקית

תוכנית עסקית: כיצד לכתוב תמצית מנהלים?

תמצית מנהלים מהווה חלק בלתי נפרד מתוך כל תוכנית עסקית, ומטרתה היא להדגיש בתמצות את עקרונותיה של התוכנית העסקית כולה. על אף שהחלק הזה מופיע בתחילתה של כל תוכנית עסקית, רוב מפתחי התוכניות העסקיות משאירים את השלב הזה לחלק האחרון של כתיבת התוכנית. תמצית המנהלים משמשת כדלת הכניסה לתוכנית העסקית כולה, ולכן חשוב לכתוב את החלק הזה בצורה נכונה כדי שהמשקיעים הפוטנציאליים ימשיכו לעיין בה.

 מה יש לכלול בתוך תמצית המנהלים?

עבור תוכנית עסקית סטנדרטית, הפסקה הראשונה של תמצית המנהלים בדרך כלל צריכה לכלול:

  • שם העסק
  • מיקום העסק
  • איזה מוצר או שירות העסק מוכר?
  • מטרת התוכנית

הפסקה הנוספת שמגיעה מיד אחריה צריכה לכלול דגשים חשובים, כמו למשל מכירות ורווחים עתידיים, כדאיות ואת מפתח העסק להצלחה. וודאו שאתם כוללים בפסקה הזו את החדשות שלא תרצו שאף אחד אחר יפספס. זה מקום טוב להוסיף בו טבלת דגשים, אשר נועדה להדגים מכירות, רווח גולמי, תוכנית מיסוי לשלוש השנים הקרובות וקריטריונים פיננסיים נוספים. מומלץ גם להסביר את כל המספרים המופיעים בטבלאות באמצעות הטקסט.

 תוכניות שונות דורשות תקצירים שונים

תוכנית המיועדת לשימוש פנימי, כמו למשל תוכנית פעולה, תוכנית שנתית או תוכנית אסטרטגית, לא מוכרחה להיות פורמלית בכל הנוגע לתקציר המנהלים שלה כמו תוכנית עסקית. וודאו שאתם מציגים את מטרת העסק בצורה ברורה, ומכסים את כל הדגשים העיקריים וזה הכל. מעבר לכך לא תצטרכו לחזור שוב על המיקום, תיאור המוצר או השירות ופרטים נוספים.

נסחו תקציר ממוקד

במידה ואתם מחפשים משקיעים, כתבו זאת בצורה מפורשת בתקציר ואפילו ציינו את גודל ההשקעה שאתם מעוניינים בה ואת אחוז השותפות שתעניקו תמורתה. כדאי גם להוסיף מידע לגבי צוות הניהול ולגבי המתחרים הגדולים בתחום באותו תקציר.

במידה ואתם מחפשים הלוואה, ציינו גם את זה במפורש בתקציר, וכתבו את הסכום אותו אתם מבקשים. את כל פרטי ההלוואה לעומת זאת, מומלץ להשאיר דווקא מחוץ לתקציר.

 מה צריך להיות אורך תמצית המנהלים?

המומחים בתחום חלוקים בדיעותיהם לגבי הסוגיה הזו. אחדים חושבים שהתמצית צריכה להתפרש רק על פני עמוד או שניים, בעוד שאחרים מאמינים שהתמצית צריכה להיות מפורטת יותר, ולהתפרש אפילו על פני עשרה עמודים שלמים, כך שתכסה מספיק אינפורמציה כדי לגרום למשקיעים הפוטנציאליים להתעניין בעסק. על אף שפעם תוכנית עסקית המתפרשת על פני למעלה מ-50 עמודים הייתה נפוצה, בימינו משקיעים מעדיפים תוכנית עסקית ממוקדת וברורה יותר.

 אם כך, נסכם ונאמר כי האורך האופטימילי של התמצית הוא כעמוד אחד בלבד, שבו יודגשו הקריטריונים החשובים ביותר. זו גם הדרך הבטוחה ביותר לגרום למשקיעים להתעניין בשאר חלקי התוכנית ולא למסור להם את כל הפרטים כבר בחלקה הראשון.

 מקור 

מהו המימון הנכון לעסק שלך?

הון סיכון

חברות הון סיכון בדרך כלל מעוניינות לממן יזמים גדולים ומצליחים. למה הכוונה? הן בדרך כלל מחפשות תוכנית עסקית עם אחוזי גדילה משמעותיים, בתוך תעשיות המאפשרות גדילה כזו (לרוב בתחומי ההייטק). הן בדרך כלל גם מצפות לצוותי ניהול מעולים, במקביל להישגי עבר מוכחים. מה שאומר שרק אחוז מסויים מכלל העסקים החדשים יוכלו לקבל את המימון המתאים מאותן חברות.

'מלאכים' משקיעים

להבדיל מהחברות הגדולות שהזכרנו בסעיף הקודם, הפעם הכוונה היא למשקיעים קטנים יותר, כמו למשל משקיעים עצמאיים, חברות השקעה קטנות, מועדוני השקעה מקומיים וכו'. על אף שהמשקיעים העצמאיים שונים מחברות הון סיכון, המשותף הוא ששניהם צריכים להתבסס על תוכנית עסקית כדי להבין ולנתח בצורה נכונה את העסק ובעיקר את הפוטנציאל שלו. כמובן שגם המשקיעים הללו אוהבים תוכניות עסקיות המבטיחות רווחים גדולים, אלא שהם, להבדיל מחברות הון סיכון, מוכנים גם להשקיע סכומי כסף קטנים בעסק.

הלוואות מהבנקים

האפשרות הזו היא אפשרות ריאלית רק אם תוכלו להציג בפני הבנק ערבויות. בנקים בדרך כלל לא ששים להשקיע בעסקים, כל שכן כשמדובר בעסקים חדשים, מתוך החשש שהעסקים לא יוכלו לעמוד בהתחייבויות שלהם. כמובן שאם אתם לא תהיו מוכנים לקחת סיכון ולהציג ערבויות מתאימות, גם הבנק לא יקח את הסיכון הזה במקומכם.

 חברים ומשפחה

עסקים רבים מתחילים את דרכם החדשה באמצעות השגת מקור מימון ממשפחה וחברים. כמובן שזו נשמעת כמו האופציה הפשוטה ביותר, אבל בפועל, לא תמיד קל לערבב בין הכסף לבין המשפחה, ולכן חשוב להתנהל לאט ובצורה נכונה.

מימון עצמי

בניגוד לדיעה הרווחת, לא כל העסקים החדשים זקוקים למימון חיצוני כדי להתקיים בתקופה הראשונה. ישנם מספיק בעלי עסקים שהצליחו ליישם תוכניות עסקיות שיצרו מבלי לבקש ולו שקל אחד מגורם חיצוני אלא רק ממקורות מימון עצמיים. אם המספרים פועלים לטובתכם ואתם מצליחים להתקיים ולהצליח מבלי להשתעבד להלוואה ולגורם צד ג', אז כל הכבוד לכם, אתם נמצאים על המסלול הנכון.

מקור

למד את סביבתך לפני הקמת עסק חדש

בעלי עסקים העומדים בשלב ההתחלתי של בניית העסק, בדרך כלל מעדיפים לעבוד לפי תוכנית מסודרת, על מנת להיות בטוחים שהם עובדים בצורה הנכונה. אלא שלא קיימת תוכנית אחת שמתאימה לכולם, שכן ישנם קריטריונים רבים שיש לקחת בחשבון, החל מסוג העסק ועד למודל של העסק ולמיקומו הפיזי, שיכולים להשפיע על התוכנית לכאן ולכאן.

 למרות כל הנאמר, ישנם שבעה צעדים כלליים להקמת העסק, אשר יכולים להתאים לכולם:

צעד ראשון: הערכה אישית- אז נכון שבפתיחת עסק עסקינן ולא בפיתוח אישי, ובכל זאת, כדי לפתוח עסק יש להתחיל מהבסיס. נסו לענות על השאלות הבאות: מדוע החלטתם לפתוח עסק? האם מדובר ברצון בכסף? בחופש? בחופש יצירתי או אולי בגלל סיבה אחרת? אילו כישורים יש לכם? באילו תעשיות אתם מתמצאים? במה אתם נהנים לעסוק? כמה זמן תוכלו להקדיש לעסק? מענה לשאלות הללו יעזרו לכם להתמקד ולהתמקצע.

צעד שני: ניתוח השוק- ברגע שתמצאו את הז'אנר העסקי שקולע למטרותיכם ולסגנון חייכם, תצטרכו לגבש רעיון. מי יקנה את השירות או את המוצר שלכם? מי יהיו המתחרים שלכם? כמו כן, בשלב הזה מומלץ לנסות להבין כמה כסף תצטרכו בתור נקודת מוצא.

צעד שלישי: הכל צריך להיות חוקי- בשלב הזה תצטרכו לקבל את כל האישורים הרלוונטיים כדי להבטיח את לגיטימיות העסק שלכם. כמובן שהאישורים תלויים בסוג העסק ובמקום הגיאוגרפי אליו אתם משתייכים. זה גם הזמן לבדוק את נושאי הביטוח ולמצוא רואה חשבון טוב עבור העסק.

צעד רביעי: יצירת תוכנית עסקית- במידה ותצטרכו לאתר ספונסר עבור העסק, לא יהיה מנוס מיצירת תוכנית עסקית. אפילו אם אתם מתכוונים לממן את העסק בעצמכם, תוכנית עסקית תסייע לכם לעבוד בצורה מסודרת ולהבין כמה כסף תצטרכו בתור התחלה. כך תוכלו לדעת בדיוק באיזו נקודה אתם עומדים ולאן מועדות פניכם.

צעד חמישי: השיגו מימון- אמנם זה תלוי בהיקף המיזם שלכם, אבל רוב הסיכויים שתצטרכו להשיג עבורו מימון ממקור חיצוני. בדרך כלל עסקים קטנים משיגים מימון באמצעות הבנק, חברים או קרובי משפחה. אם זה המצב, דאגו שאתם משיגים הלוואה שתספיק לשלושת החודשים הראשונים של העסק, על מנת שתוכלו להתנהל בראש שקט.

צעד שישי: הקמת חנות- בשלב הזה העניינים כבר מתחילים להיות הרבה יותר ממשיים. עליכם לאתר מיקומים מוצלחים, לנהל משא ומתן לגבי חוזי השכירות, לקבוע מחירים ולבסוף לערוך מסיבת השקה גדולה.

צעד שביעי ואחרון: ניסוי וטעייה- יקח זמן עד שתבינו מה עוד בשבילכם ומה לא, וזה בסדר. לכן קוראים לשלב הזה שלב הניסוי והטעייה. תוכנית עסקית נועדה להדריך אתכם גם בשלב הזה, אך לעולם אל תחששו להיות יצירתיים ולטעות, זה חלק מתהליך העשייה. גם החברות הגדולות ביותר עשו שגיאות וטעויות בתחילת דרכן, זהו שלב קריטי לבניית העסק.

מקור

כיצד לבנות תחזית מכירות?

בניית תחזית מכירות של עסק היא אינה מטלה מורכבת כפי שנהוג לחשוב. יש לחשוב על תחזית המכירות בתור ניחוש מושכל. החיזוי עצמו דורש הבנה טובה של העסק, מה שברוב המקרים חשוב הרבה יותר מתארים מתקדמים או הבנת נוסחאות משוכללות. מדובר כאן הרבה יותר באומנות מאשר במדעים מדוייקים.

בין אם אתם אוחזים בהכשרה עסקית רלוונטית ובין אם לא, אל תחשבו שאין לכם את הכלים המתאימים כדי לבנות תחזית מכירות. מי שמוכשר מספיק כדי לנהל עסק בעצמו, מוכשר מספיק גם כדי לבנות תחזית מכירות. רוב בעלי העסקים יכולים לחזות את רווחי העסק בצורה הרבה יותר מדוייקת מאשר כל מומחה שישכרו במיוחד עבור המשימה הזו. המומחיות בעסק באופן ספציפי נחשבת הרבה יותר מאשר כל תכונה אחרת.

כדי לבנות תחזית מכירות, יש לפרק תחילה את המכירות לחלקים הניתנים לניהול ולאחר מכן לחזות את יתר החלקים שנותרו. נחשו את המכירות העתידיות באמצעות שורת המכירות, חודש לאחר חודש, ולאחר מכן חברו ביחד את השורות ואת החודשים לכדי סכום אחד.

 השתמשו בטקסט כדי להסביר את התחזית, תוכניות רלוונטיות ואת הרקע

למרות שטבלאות וגרפים הם מעולים, בכל זאת תצטרכו להעניק להם הסבר מילולי. תוכנית עסקית סטנדרטית בדרך כלל כוללת דיון מפורט באמצעות טקסט, אשר מטרתו לסקר את תחזית המכירות, אסטרטגיית המכירות, תוכנית המכירות ומידע רלוונטי. באופן אידיאלי, יש להשתמש בטקסט, בטבלאות ובגרפים כדי להעניק כלים מוחשיים להבנת התוכנית בקלות ובפשטות.

אסטרטגיית מכירות

 אי שם ליד תחזית המכירות, יש לתאר גם את אסטרטגיית המכירות. אסטרטגיית מכירות אמורה להתמודד עם שאלות כמו איך ומתי לסגור את תחזית המכירות, כיצד יש לפצות את אנשי המכירות, איך לעשות אופטימיזציה למאגר המידע של העסק ולבסוף גם כיצד לתמרן בין המחירים והמשלוחים.

באיזה אופן אתם מוכרים? האם אתם מתחזקים כוח מכירות אנושי? באיזה אופן אנשי המכירות עוברים הכשרה ובאיזה אופן הם מקבלים את השכר המגיע להם? אל תבלבלו בין אסטרטגיית המכירות לבין אסטרטגיית השיווק, כפי שקורה לעתים תכופות. אסטרטגיית המכירות אמורה לסגור את הקצוות שאסטרטגיית השיווק אמורה לפתוח בשנית.

 פרטי התחזית

תוכנית עסקית אמורה לסכם ולהדגיש את המספרים אשר הקלדתם בתוך טבלת תחזית המכירות. וודאו שאתם דנים לגבי ההנחות החשובות ביותר בפירוט המתאים, ושאתם מסבירים את הרקע שעומד מאחורי אותן הנחות ביעילות. נסו לחזות מראש שאלות שעשויות להתעורר בקרב קוראי התוכנית. וודאו שאתם כוללים את כל האינפורמציה שעשויה להיות רלוונטית ונחוצה עבור קוראי התוכנית.

תוכנית המכירות

הפרטים הם קריטים בשלב הזה, ולכן יש להשתמש בסעיף הזה כדי לפרט כל מידע ספציפי אשר רלוונטי לתוכנית המכירות בטבלת אבני הדרך שלכם ולכלול בתוכה את התפקידים המוטלים על כל האנשים האחראיים במערך, תאריכי יעד ותקציבים. החלק הזה נועד לענות כמו: כיצד האסטרטגיה שלכם תהיה מיושמת? האם יש לכם תוכניות ספציפיות ומפורטות? כיצד ניתן יהיה למדוד את יישומה של התוכנית?

מקור

תוכנית עסקית לסטארט אפ

יועצים עסקיים, יזמים מנוסים, בנקאים ומשקיעים בדרך כלל מסכימים על כך שיש צורך לפתח תוכנית עסקית לפני שמקימים עסק חדש. תוכנית עסקית כזו יכולה לעזור לבעל העסק לנוע קדימה, לבצע החלטות חשובות ובאופן כללי להפוך את העסק למצליח.

 יחד עם זאת, לא כל התוכניות העסקיות הן דומות, ובהתאם לכך לא כל עסק זקוק לרזולוציה דומה של פרטים שיופיעו בתוכנית. יתכן שמספיק במקרים מסויימים לפתח תוכנית עסקית פשוטה למדי, בייחוד במקרים שבהם מקימים עסק קטן לדוגמא, ואין צורך בתוכנית עסקית מורכבת יותר. קיימת תמיד האופציה להתחיל תוכנית עסקית פשוטה יחסית ובהמשך הזמן לפתח אותה במידת הצורך.

 לצורך ההדגמה: דמיינו אישה שיוצרת תכשיטים בביתה ומוכרת אותם בשווקים מקומיים בסופי השבוע. תוכנית עסקית יכולה להעניק לה הזדמנות לקחת צעד הצידה מהשגרה העסקית שלה ולבחון דרכים לשפר ולייעל את העסק שלה.

תהליך התכנון אמור לסייע לה להבין את העסק בצורה טובה יותר. הוא גם אמור לסייע לה להגדיר את מה שהיא מצפה מהעסק, להבין מה מצפים ממנה הלקוחות ולהחליט באיזה אופן תוכל לשפר את העסק באופן עצמאי. היא יכולה לקבל תועלת רבה מבניית תוכנית עסקית פשוטה, המורכבת בסך הכל מתחזית הוצאות עתידיות, כך שהיא תוכל לתכנן ולפתח את המשאבים שלה בהתאם. יתכן שהיא אפילו לא תצטרך ליצור במצב כזה תזרים מזומנים מדוייק וטבלאות פיננסיות נוספות, פשוט כי אין בכך צורך במקרה כזה.

כדי ליצור תוכנית עסקית, השלב הראשון בעשייה, שאותה אנחנו מכנים 'דריסת רגל קונספטואלית', צריך להיות מורכב מכמה אלמנטים בסיסיים, כמו למשל הגדרת המשימה, המפתח להצלחה וניתוח השוק. המטרה של האלמנטים הללו היא להעניק לבעל העסק תמונה ברורה יותר של המצב על מנת שידע למה הוא עומד להיכנס (ומכאן דריסת הרגל).

כמובן שלא כל הסטארט-אפים הם פשוטים. ישנם כאלה שדורשים, כחלק מהעבודה השוטפת, ביצוע תהליכים מורכבים כמו פיתוח, אריזה, ציוד משרדי, אתרי אינטרנט ולעתים גליון שכר של חודשים או במקרים קיצוניים אפילו שנים לפני שהמכירות עצמן מתחילות.

אלא אם כן בעל העסק אמיד מספיק כדי לממן בעצמו את מערך ההוצאות הזה, סביר להניח שהוא יזדקק להלוואה מהבנק או עזרה ממשקיע. למטרה הזו כבר יהיה צורך לבנות תוכנית עסקית הרבה יותר מורכבת ממה שהזכרנו, שכן התוכנית תצטרך לעמוד ברף הציפיות שיבנה לה מצד ג'.

הדרך הטובה ביותר לבנות תוכנית עסקית במצב כזה, היא לעבוד לפי שלבים, בצורה שתתאים לצרכים האמיתיים של העסק. אפילו די בכמה כותרות ראשיות כדי לדון על תוכנית העבודה עם כמה שותפים פוטנציאליים או חברי הצוות, לפחות בתור התחלה.

בשלב הבא יתכן שכבר תרצו להוסיף טבלת מכירות והוצאות עתידיות, אשר יובילו לטבלת רווחים והפסדים כאינדיקציה להמשך.  בסופו של דבר, תוכנית עסקית לא מבוססת על שלב ההקמה של העסק כמו שהיא מבוססת על סוג העסק עצמו, ולכן בכל שלב עשייה דרושה תוכנית עסקית ברמת פירוט כזו או אחרת.

שגיאות נפוצות בבניית תוכנית עסקית

הטעויות הנפוצות בבניית תוכנית עסקית מתחלקות לשני סוגים: אלו הנגזרות מאופיו הנמהר של בעל העסק, אשר להוט לבנות תוכנית עסקית בכל מחיר, גם אם זו לא מדוייקת מספיק או לא אפקטיבית, ולחילופין יש את הז'אנר של בעלי העסקים המהססים, אלה שלא מבינים מדוע הם צריכים תוכנית עסקית, לא מוצאים את הזמן הראוי כדי לשבת עליה וכו'.

אז מהן בעצם השגיאות הנפוצות ביותר?

  •  אין תוכנית ברורה לביצוע- תוכנית עסקית מוגשת למשקיעים אשר יבחרו האם לתמוך בפרוייקט שלכם או לא. מטבע הדברים, על התוכנית להיות ברורה ולתאר את המוצר באופן האפקטיבי ביותר. וותרו על קלישאות או על ססמאות מיותרות אלא דברו 'דוגרי' (כפי שאמרו חכמנו בעבר).
  • מה המטרה שלכם? זה אמנם נשמע לכאורה טריוויאלי, אבל בפועל, שגיאה נפוצה בבניית תוכנית עסקית היא פשוט היעדר מטרות ברורות. מהם היעדים שלכם? גם הפעם, חשוב לדבר בצורה ברורה. את המטאפורות ואת הדימויים שמרו לספר הבא שתכתבו, כאן צריך לדבר לעניין.

כשאנחנו מדברים על 'לדבר לעניין', אנחנו מתכוונים שתימנעו משימוש בז'רגון מקצועי מדי. זכרו שהמשקיעים לא כאן כדי לבדוק האם אתם דוברי עסקית שוטפת, אלא הם כאן כדי להבין מה הלך הרוח של התוכנית ולהחליט האם להשקיע בה או לא.

  • מחקר? לא בבית ספרנו- זוכרים שהזכרנו את הנמהרים, אלה שרוצים לבנות תוכנית עסקית בכל מחיר? במחיר הכוונה לכך שמרוב שבעל העסק מיהר להגיש תוכנית עסקית למשקיעיו הפוטנציאליים, סביר להניח שהוא דילג על שלב או שניים חשובים בתהליך, כמו לדוגמא מחקר שיווקי או מחקר המתחרים.

איך אתם מצפים שהמשקיעים יאמינו בכם אם אתם בעצמכם לא חקרתם את השוק שאליו אתם מעוניינים להיכנס? ולא בדקתם מהן נקודות החולשה והחוזק שלכם ביחס למתחרים הקיימים?

  • אותו דבר פועל גם להיפך, דרך אגב: ישנם בעלי עסקים שמרגישים כל כך נלהבים לגבי התוכנית העסקית שלהם, עד שהם מצרפים לה כל נספח שהם מוצאים בדרך, בין אם הוא רלוונטי או לא. תוכנית עסקית לא נמדדת לפי עובי המסמכים המוגשים אלא לפי איכותם. בצעו סינון וצרפו לתוכנית רק את המסמכים החשובים ביותר.
  • דקדוק לא מתאים? בושו לכם! אז נכון, המשקיע הפוטנצאלי הוא לא המורה שלכם ללשון מכיתה יא' והוא לא כאן כדי לבדוק את ידיעות השפה העברית, ובכל זאת, כשפרנזטציה מוגשת לו תחת דקדוק או איות גרוע, תהיו בטוחים שלפחות חלק מהמשקיעים יורידו מנקודות הזכות שצברתם אצלם.  דקדוק הוא הא'-ב' של כל תוכנית עסקית, ולכן חשוב להקפיד שהיא כתובה היטב, עוד לפני שבוחנים את התוכן שלה.

לא האורך קובע- פעמים רבות מרוב התלהבות, בעלי עסקים כותבים תוכנית עסקית באורך הגלות. אז לא, תוכנית עסקית אמורה לשמש כקו מנחה, ולא להיכתב ברזולוציה מדוקדקת. כדי לעניין את המשקיעים, עליה להיות מתומצתת ועניינית, ולהכיל את כל המידע הרלוונטי.